Как индекс работает на рост ваших сбережений

Эта история является ярким показателем того, как инвестиции в индекс на протяжении многих лет превосходят по своей доходности множество других подходов к управлению сбережениями. Просто ознакомьтесь с этими железными фактами, чтобы не опираться на домыслы и рассуждения, когда речь идет о ваших сбережениях.

Уоррен Баффет, один из самых богатых и успешных инвесторов в мире, в начале 2007 года публично объявил, что готов держать пари на $500 000 о том, «что никто из профессионалов не сможет составить портфель, который за десять лет, с учетом всех комиссий и сборов, обгонит по доходности простой рыночный индекс S&P500». Лучшим профессионалам финансового мира предлагалось на деле доказать, что они могут принести своим инвесторам больше дохода, чем вложение их сбережений в простой рыночный индекс.

Финансовые компании привлекали под свое управление тысячи инвесторов и миллиарды долларов, обещая им высокий доход, но не спешили принять вызов и доказать свое мастерство на деле. 
В итоге вызов был принят инвестиционной компанией Protégé Partners, под управлением которой находилось около 100 финансовых компаний (хедж-фондов), ориентированных на извлечение максимального дохода из рынка для своих инвесторов. Из этих компаний было отобрано 5 самых многообещающих, и они приняли участие в пари.

Ни одна из финансовых организаций не смогла дать своим инвесторам больше дохода, чем рыночный индекс. Так с большим отрывом пари выиграл Уоррен Баффет, который вложил свои деньги в простой рыночный индекс. На протяжении всех 10 лет, пока длилось пари, лучшие управляющие компании смогли превзойти по доходу простой рыночный индекс только один раз. Это случилось в 2008 году, когда мир переживал финансовый кризис, и все рынки упали. Все остальные 9 лет рыночный индекс каждый год уверенно обеспечивал более высокий доход для своих инвесторов. Из этой весьма поучительной истории следует простой вывод. Лучшие специалисты финансового мира, при всем многообразии своих знаний, не смогли дать своим инвесторам больше, чем дает сам рынок.

Зачем тогда эти компании привлекают под управление инвестиции, а не просто размещают сбережения своих клиентов в рыночный индекс? Ответ очень прост. За последние десятилетия в этой индустрии сложился стандарт относительно размера комиссии за управление. Эта комиссия составляет 2% годовых от объема средств, переданных им под управление, плюс 20% от прибыли, если прибыль есть. Известно, что вложение в рыночный индекс не требует активного управления, следовательно, снятие такой высокой комиссии с инвестора в этом случае не является обоснованным. Таким образом финансовые организации, привлекающие средства инвесторов с обещанием высокого дохода под их управлением, на самом деле действуют больше в своих интересах, а не в интересах простых инвесторов. Именно это и хотел показать Уоррен Баффет, организовав это пари. Из этого следует, что одним из лучших инструментов в финансовом мире для увеличения ваших сбережений является простой рыночный индекс.

Как работает индекс на рынке криптовалют?

В мире криптовалют рыночный индекс действует точно так же, как на классическом финансовом рынке. Он представляет общую картину и тенденции развития рынка, объединяя информацию о различных криптовалютах. Вместо инвестиций в отдельные криптовалюты, инвестиции в индекс позволяют распределить риски и избавляют от необходимости постоянного мониторинга каждой монеты. Этот подход особенно ценен для рынка криптовалют, где колебания цен могут быть очень значительными.

Профессионалы выбирают индексное инвестирование